Jag fick stryk av index

I år fick jag stryk av index.

Mitt resultat: +5.15%

OMXSGI: +8.73%

OMXS30: +3.54%

OMXSPI: +5.63%

OBS: indexsiffrorna är från Nordnet, men lustigt nog diffar de lite på olika källor.

Jag har under hela året jämfört med OMXSGI, vilket är det rimligaste indexet att jämföra med i min mening. Jag insåg därmed inte att jag låg före OMXS30 så jag har nog kännt mig lite negativare än vad jag hade gjort annars. Men riktigt bra är det ändå inte.

En stor del av anledningen till resultatet är ett par dåliga positioner i början av året. Mer specifikt var det Intrum, Sinch och Tesla som gick dåligt i början. Jag har sålt alla tre, tyvärr. Hade jag haft kvar Tesla hade det sett så pass bra ut att inte ens Intrum och Sinch hade förstört resultatet. Inte heller Evolution har gått lysande, men den har jag kvar då jag tror att det löser sig.

Detta visar effekten som enskilda innehav kan ha på det totala resultatet. Vilket i mitt tycke visar på poängen med indexfonder.

Nu kan ju även resultatet påverkas uppåt av enskilda raketer, men i min egen historik har det framför allt gått åt andra hållet.

Nu är det dags att sammanställa samtliga mina siffror för 2024 och fundera på vad de egentligen visar.

 

Är jag ekonomiskt oberoende eller måste jag löneslava i ytterligare några år?

Imorgon kväll bör vi ha svaret.

Min portfölj - Innehåll

 Jag har ganska länge tänkt att jag skulle presentera min portfölj. Det har dragit ut på tiden, men nu är det dags!

Extrautdelningar är inkluderade, alla siffror gäller 2024. Jag gör antagandet att samma utdelning gäller för nästkommande år tills dess att något annat presenteras.

Aktie	Antal	Utd. per aktie	Utd. Total
1240	Axfood	8.50	10,540
10000	Bahnhof B	2	20,000
400	Boliden	7.50	3,000
2000	Castellum	0	0
500	Evolution	2.65(Eur)	15,264
2000	Investor B	4.80	9600
2000	JGPI	1,9992 ($ est)	43,902
1300	Securitas	3.80	4,940
2000	SEB A	11.50	23,000
535	Skanska	5.50	2,942
900	SKF	7.50	6750
1750	SSAB	5.00	8759
4500	Handelsbanken	13.00	58,500
4600	Tele2	6.90	31,740
7000	Xact HögUtd.	6.88	48,160

Summa utdelningar: 287097 kr.

Notera att det finns en del valutakonverteringar i beräkningarna, och valutakurserna ändras från en dag till en annan, så förmodligen stämmer inte beräkningarna perfekt. JGPI är dessutom omräknad till årstakt.

Detta är underlaget till den budget jag sätter för mig själv varje månad. Oavsett om aktier redan delat ut, eller inte.

Den post som ligger närmast till hands för att få lämna portföljen är förmodligen SSAB. Jag ser ingen större framtid i den aktien i närtid, och jag har mycket svårt att tro att utdelningen blir kvar på nuvarande nivå under nästa år.

Nästa papper att få komma in i portföljen är förmodligen JEQP.

 

Har ni läsare någon idé om vad som borde lämna eller tillkomma?

Årets sista utdelning mottagen

Idag var det dags för årets sista utdelning, som kom från JGPI. Det betyder att jag nu vet hur stora årets sammanlagda utdelningar har blivit.

239806 kr.

Nästa år siktar jag på minst 300,000 kr.

Det kanske låter som en orealistisk ökning, och det vore det nog också, om jag inte under året balanserat om portföljen ganska mycket. Så direktavkastningen är kännbart högre nu än den var under våren i år, vilket gör ganska stor skillnad.

Egentligen kanske jag borde skriva nettoutdelningar, för jag tänker förmodligen räkna av räntorna på eventuell belåning av portföljen från de totala utdelningarna.

Jag hade inget riktigt utdelningsmål i faktiska utdelningar för året, men om det hade varit 240k hade jag kommit retligt nära :)

Med dagens innehav och årets utdelningar ligger prognosen på 285k, Förhoppningsvis kan jag köpa ihop minst 15k till, då det borde kosta någonstans runt 350-400k med ~4% DA.

Får vi några sköna utdelningshöjningar också så borde det bli synnerligen realistiskt.

Resultat november 2024

 

Budget: 23639 kr

Utgifter: 14563 kr

Resultat: +9075 kr

Det har i princip inte gjorts några affärer under alls under månaden för en gångs skull. Så de eventuella förändringarna av budgeten beror endast på valutafluktuationer.

Något lägre kostnader än vanligt har gjort att månaden blev relativt billig, vilket gör att resultatet blev helt OK.

Det ackumulerade resultatet för året blir så här långt: -9615 kr.

Det betyder att ett positivt resultat för året faktiskt är inom räckhåll! Det hade jag inte trott för några månader sedan.

För övrigt är jag just nu förkyld, vilket gör att humöret inte är på topp. Men med lite tur går det över under veckan.

Glad första advent på er!

Portföljbelåning - Tankar om strategi

Jag tror att jag nämnt att jag nyligen slog på möjligheten att belåna portföljen. Ännu har jag inte använt mig av möjligheten, men de senaste veckornas surbörs gör att jag blir lite sugen på att använda mig av den miljon jag kan låna.

Jag nämnde detta i en kommentar på Kronan till miljonen, och jag fick frågan om jag hade någon strategi för när jag tänker investera lånade pengar.

Och det är ju en rimlig fråga. Så jag började fundera lite...

• Man skulle kunna tänka sig att använda lånet när börsen har sjunkit X antal procent från toppen.

• Man skulle också kunna tänka sig att bara använda det till extremt bra möjligheter, när de visar sig, och man inte har tillgång till några större mängder egna pengar.

Men jag tror att det rätta svaret för mig egentligen är: Jag tänker investera dem precis som jag investerar mina egna pengar. Allt annat är nämligen ett försök att tajma marknaden, och det är svårt.

Möjligen finns det två undantag:

• Investeringar med väldigt låg förväntad avkastning går ej att göra, då räntan äter upp vinsten. Så några räntefonder blir det inte. Men det blir det inte annars heller.

• Då jag inte är någon aktiv trader föredrar jag om direktavkastningen täcker räntan, så jag slipper fundera på kassaflödet.
  

• Nordnet har lite egna regler för fördelningen av portföljen. Plötsligt blir jag tvungen att följa detta. Så max 20% i ett enskilt innehav.

 

Förhoppningsvis ger detta lite hävstång så att 2025 blir riktigt lönsamt. 

Och slutligen: Om någon tycker att jag tänker helt fel tar jag gärna emot åsikter

Resultat oktober 2024

Budget: 23348 kr (+812 kr)

Utgifter: 16999 kr

Resultat: 7160 kr

Återigen lite mindre budget. Det beror på att jag sålt av hela min post i Essity. Istället har jag inte köpt något alls. Istället ligger pengarna på sparkonto i väntan på att användas till ett större inköp. Även JGPI sänkte utdelningen något, vilket också påverkade.

Kostnaderna är väl relativt under kontroll, även om det blev lite extra utgifter. Exempelvis på en utekväll med några vänner jag inte träffat på flera år. Men den kostnaden hade jag definitivt tagit igen, för det var trevligt.

Jag hade även en lite lustig pluspost i år. Det är en försäkrning som avslutades under månaden som gav drygt 800 spänn tillbaka.

Det ackumulerade resultatet för året blir så här långt: -18690 kr.

Jag känner att jag har ovanligt lite att säga den här månaden, så det blir inte mer än så här.

Glad allhelgonahelg!

Vanvettsaffärer på löpande band

"Vanvetts"-affär 1.

En gång i tiden sa jag i något sammanhang att jag skulle undersöka och skriva om ifall det var rimligast att ha ett bostadslån eller ett portföljlån, givet att man har en stor nog portfölj för att det ska vara ett rimligt val.

Det har jag fortfarande inte gjort, men jag har i alla fall sett till att öppna upp möjligheten till belåning på portföljen. Så vem vet, snart kanske portföljen växer med någon miljon över en natt, fast med en viss belåning. Alternativt så väntar jag till någon form av sättning sker innan det blir några köp med lånade pengar.

Men nu när det är aktiverat kan jag i alla fall se lite mer exakt vad räntan blir, och hur villkoren ser ut med diversifiering osv. Mer om detta i senare inlägg.

Jag kallar detta för en vanvettsaffär inom citattecken, för jag tror det är ganska vettigt egentligen, även om min farmor alltid har sagt att man aldrig ska låna till aktier.

Vanvettsaffär 2

Jag har precis lagt en beställning på en onödigt modern bil som kostar en bra slant. Detta är egentligen totalt vansinne, jag hade kunnat köpa en helt acceptabel begagnad bil för en betydligt mindre, men jag har tröttnat på skrotbilar nu efter det senaste halvåret.

Förhoppningsvis blir det istället ett problemfritt ägande av en fräsch modern bil av ett japansk kvalitetsmärke. Jag skriver inte riktigt exakt vad, för den modellen verkar inte vara jättevanlig än så länge.

Jag har egentligen aldrig förespråkat knäckebröds-FIRE, men nu blir det nog till att lägga i en högre växel i sparandet ett tag, för bilaffärer var inte riktigt en del av planen för året :)